境内非法炒金第一案：“维财金”敛财6003亿

　　记者调查发现，不少期货软件商自称“中立平台”，实质上却在地下炒金活动中扮演了重要角色。据知情人士介绍，目前国内地下炒贵金属普遍采用国外MetaQuotes公司的“MT4”软件系统，尽管向投资者宣称“软件成熟，不存在猫腻”，但由于这些交易软件代码早已开源，不乏国内软件公司为炒金平台定制、修改，其中往往有大量被称为“滑点”的后台操纵设定。

　　不仅如此，近年来，还有软件公司专门负责向炒金公司、交易平台提供租用服务器、设计交易软件、监控盘面交易的“一条龙服务”，租金最低的不到千元／月。“全国合法的期货和大宗交易所就那么几家，怎么可能不知道是违法的？”上海徐汇区一家金融软件公司负责人透露，这类接“黑活”的软件企业多分布在珠三角、长三角地区。

　　然而，即使是炒金平台事发被认定为非法经营或非法集资，一些软件公司却自称是“中立平台”未受到处罚。业内人士表示，这种现象亟待引起人民银行分支行、证券期货监管部门的重视。

　　“事实上，一些作案手法都不是维财金自己的‘独创’，而是多年来的市场乱象。”国内黄金专家刘山恩认为，上述黄金电子化交易的最大问题在于背后并没有“实金”，只是为了投资，交易者不想交割，交易平台也没有能力交割，投资者其实就是花大钱玩“虚拟盘”。

　　监管不力“金融监管并未落实零容忍”

　　据了解，按五部委《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》及国务院相关规定，目前多数地方交易平台自称“交易所”是不被容许的，也是不能开设的。但一些业内人士透露，“金融监管并未落实零容忍。”

　　例如，非法炒金公司往往对外称“有限公司”，对内部和已投资客户仍自称“交易所”。又如，一家名为“广东汇金贵金属交易所”的炒金公司，被查处前自称“经国务院批准，广东省政府发文组建，实行自律性管理法人的公司制交易所”。但记者向主管部门核实得知，这实际上是一家注册资本仅150万元的私人投资公司，没有任何金融业务资质。

　　相关办案人员介绍，湖南维财贵金属“交易所”对外宣传，其曾提供的“黄金电子交易”是经湖南省政府批准，交易资金是工商银行第三方托管。但警方通过公安、证监部门了解到，其所声称的“湖南省政府批准”、“国家工商局备案”纯属子虚乌有，“资金由工商银行第三方托管”也仅仅是与工商银行建立银商转账关系，并未有任何交易托管关系。

　　部分自称投资“维财金”的受害者表示，截至目前，与案件相关的投资者民事索赔仍在进行。“受害者中有的是亏光了一辈子积蓄，有的是养老钱，有的是看病的钱，有的是借贷来的钱。因被诈骗有家不能归，妻离子散的不在少数。”福建一位非法炒金投资者说。

　　许峰等法律人士认为，从一系列案例来看，“地下炒金”多年来在我国蔓延，从最初从港澳台地区的违规“伦敦金”“香港金”传入，到国内各路炒金公司涌现，背后是金融消费者知识长期低下、权益保护迟滞的现象。

　　“清理整顿交易场所多年后，关于贵金属投资的投诉依然居高不下，客观上表明规范需要常态化。”东南沿海某省证监部门一位负责人建议，随着机构改革提速，清理整顿交易场所亟待明确监管原则，“特别是实质经营金融期货业务的电子化交易平台仍在‘粗放发展’。”

　　有专家表示，事实上，在我国港澳台地区，以“地下炒金”为幌子的欺诈投资，就曾落得“老鼠过街人人喊打”的局面，投资者不可轻信种种高保证金贵金属交易、境外贵金属交易公司。

　　复旦大学经济学院教授张宗新建议，对造成严重社会危害的非法炒金公司，还可追究欺诈交易软件商、托管银行乃至其广告宣传平台的连带责任。

　　“特别是一些地方政府需要看到，很多所谓的贵金属交易所是资不抵债经营，不以交割为目的，以金融政绩、服务招商的幌子忽悠地方开设，但其实违背了国家发展现货交易的本意，还存在极大的社会隐患。”中国人民银行旗下一家合法黄金交易机构负责人说。